“要不是你们火眼金睛拦截资金，我们企业真不知道要承受多大损失！”5月22日，记者从庐江县了解到，近日，一面印有“银行守护神 金钱安全港”的锦旗和一封感谢信，从河北跨越千里，送达庐江农商银行石头支行。锦旗的背后，是一个涉及43万元、惊心动魄的反诈故事。
原来，去年8月份，河北某钢结构有限公司财务梁女士突然收到一条好友申请，点开一看，竟然是自己的“老板”，于是赶紧通过了好友认证。通过后，“老板”先是将她拉入一个公司内部沟通群，随后在群内要求立即向庐江农商银行石头支行的某公司对公账户转账43万元，梁女士便按照“老板”的要求，向“指定”账户完成了转账。
然而，当“老板”紧接着要求再次转账70万元至个人账户时，现实中的老板突然出现在她面前，梁女士这才惊觉遭遇“冒充领导”诈骗，急忙向庐江农商银行石头支行求助。令她喜极而泣的是，该行早已成功拦截了43万元涉诈资金。
事实上，庐江农商银行石头支行的反诈防线早已悄然筑牢。2024年7月，合肥某建筑劳务有限公司法人以网银丢失为由，到该行柜面申请挂失补办并提高交易额度。工作人员严格按照总行反诈要求，实地走访核实，发现该公司实际经营场所异常，存在空壳运营嫌疑，虽为其补办了网银，但仍然谨慎地限制了其非柜面交易额度。
同年8月29日16时44分，该公司账户收到跨行汇入的43万元资金，仅3分钟后，法人便频繁联系支行工作人员要求尽快提额。凭借敏锐的职业嗅觉，工作人员发现该账户存在“长期无动态、小额试探后大额资金汇入”等异常特征，结合前期的可疑情形，果断拒绝了提额请求。17时15分，该账户因涉及不法交易被河北省邢台市公安局高开分局刑警大队刑事冻结，及时阻断了资金转移通道。
庐江农商银行石头支行相关负责人表示，下一步，该行将继续秉持“精准研判、精细操作、精确打击”的工作总要求，不断优化涉诈涉赌风险防控体系。在守护人民群众资金安全的道路上，持续探索风险防控与便民服务的动态平衡，以更有温度、更有力度的金融服务，为广大客户的资金安全筑牢坚实防线。
合肥在线-合新闻记者 任海怡 通讯员 汪彬彬 王玉成
