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沛县农商银行:深度构建合规体系引领高质量发展

  一直以来,沛县农商银行认真贯彻监管部门和省联社要求,深入践行“合规人人有责,合规创造价值”核心理念,不断提升高层合规工作引领力、合规管控执行力、合规文化渗透力,全面夯实合规案防管理基础、提升合规案防管理能力,推动合规银行建设不断向规范化、科学化和有效性迈进,力促全行稳健经营、高质量发展。

  围绕“五个强化”,架稳合规体系

  一是强化高层引领,压实合规管理主体责任。该行大力压实董事长工作推动、行长合规执行、监事会主席合规监督第一责任人的责任,形成“一级抓一级、层层抓落实”的合规工作责任体系。二是强化刚性执行,抓实日常管理规定动作。确保规定动作不变形、不走样。综合运用岗位制衡、智能风控、实时预警、系统拦截等多种手段,切实管住风险。三是强化闭环管理,做实问题整改后半篇文章。坚持“当下改”和“长久立”相结合,既注重对具体问题的整改,更要以点带面深挖问题产生的体制机制原因。四是强化科技赋能,提升系统线上管控质效。借助省联社合规系统、审计系统和该行自建的各类监测系统,前移合规案防管理关口,主动对标监管关注重点、案件多发领域。五是强化文化引领,厚植合规为本经营理念。坚持正面宣教与负面警示结合、软熏陶与硬奖惩并举,大力丰富合规文化培育的形式、载体和内容,增强合规文化宣教的针对性、有效性。

  着力“六项工作”,筑牢合规体系

  一是风险把控,立“合规”之本。该行对全行各类合同、协议进行法律审查,提出审查修改意见,强化法律风险把控。2024年审查合同、制度、法律文书超过500份,及时答复各支行部室法律咨询,为业务依法合规开展提供有效支撑。

  二是绩效考核,固“合规”之力。将合规案防纳入高管考核,细化对部室、支行合规考核内容,确保占比符合省联社要求,保障合规履职独立性。依据考评结果确定合规绩效工资发放数额,充分发挥考核导向作用,强化员工履职工作能力,提升主动合规的工作意识。

  三是队伍建设,抓“合规”之要。专职合规员中2名人员持有法律资格证书;兼职合规员从支行副行长、部门副总中选拔,以保障日常工作能够更加顺利开展。将制度管理、流程操作、风险监督、检查评价等作为兼职合规人员重要工作内容,按季通报合规管控和案防工作推进情况。

  四是文化培育,铸“合规”之魂。坚持合规宣导常态化,增强合规内生动力。每日推送合规警语、监管案例,每月组织合规测试,定期推送合规专刊,多方位开展合规文化宣导,培育员工合规文化理念,提升合规内生动力。定期发布合规简刊、推送监管案例,按月组织合规考试。开展“履职尽责”大讨论与合规宣讲,提升精细化管理水平。各单位利用月度经营分析精神传达会、晨会、夕会、合规讲堂等形式组织宣讲监管文件与合规案例并集中开展“履职尽责”大讨论。活动征集有效意见及建议近100条。

  五是员工排查,筑“合规”之堤。多措并举,开展员工异常行为排查。定期开展征信排查、涉诉排查、九种人排查,全面了解员工情况。按季度开展员工账户疑点排查,掌握员工资金动向;对数据模型抓取出的疑点数据线索进行梳理并下发核实、甄别、取证,通过涉及人员提供相关说明及佐证材料、调阅档案资料、约谈经办人员、查询资金流向、调取影像凭证等方式深入全面地进行逐项排查。

  六是检查整改,利“合规”之剑。做好全年检查立项,认真落实排查隐患。对于案件风险隐患排查进行逐个立项,确保重点领域、重要岗位、关键环节全覆盖,并对出现的问题明确责任人与期限,进行整改。

  下一步,沛县农商银行将持续坚持“强化管控与服务发展相结合、形式与实质并重、过程与结果统一”的原则,聚焦当前难点、堵点、痛点问题精准施策、靶向发力,强化顶层统筹、硬化底线管控、实化执行监督、固化整改闭环、深化文化熏陶,进一步落实落细合规银行建设要求,逐步遏制当前违规多发、案件高企、屡查屡犯不止的态势,增强内控合规管理质效和案件风险防控能力,力促全行稳健经营、高质量发展。

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