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民丰农商银行开展洗钱风险管理自评估工作

   民丰农商银行严格对照《法人机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求,从建章立制、打造团队、完善考评、结果运用等方面高效开展洗钱自评估活动,客观评价洗钱风险现状,剖析洗钱风险管理痛点难点,推进反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转变。

  该行完善管理制度,确保工作开展有章可循。根据最新监管规定,民丰农商银行修订了洗钱和恐怖融资风险管理办法,特别将自评估工作要求纳入洗钱风险管理制度中,明确自实施细则。另外,修订《全面风险管理办法》,完善组织架构、形成职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理框架,配备必要的专职人员和工作条件。

  同时,加强组织领导,确保主体责任层层落实。为确保工作落地见效,民丰农商银行专门成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组,制定出详细的自评估工作方案。强化业务部门和分支机构的功能定位,引导其以“主人翁”意识和负责任态度参与进来。设置反洗钱联络员岗位,通过例会定期交流工作开展情况。

  其次搭建指标体系,确保评估数据客观真实。民丰农商银行聘请第三方专业机构,合理分配评估方案拟定、指标与评估方法的选择和内外部信息收集整理等常规工作。严守“不得将自评估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求,结合本机构客户群体、金融产品或服务、客户引流渠道等特征,科学设计评估指标。围绕“反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性、特殊内控措施”,目前,共设置170余项监测指标。严格按照《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)》规则进行取数,提升取数的规范性和准确性。

  同时该行注重总结提升,确保评估结果指导实践。定期形成洗钱风险自评估书面报告。聚焦结果运用,为下一步制订整改与提升计划打下坚实基础。民丰农商银行坚持问题导向,紧盯薄弱环节,认真研究改善举措和实施计划,自觉将评估结果运用到风险防控的日常实践中,推动 “风险为本”的理念得到贯彻落实,切实提升反洗钱工作质效。

  (卢鹏辉)

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