手机上点个链接，近16万元不翼而飞
帮骗子收钱、转款，三男子涉嫌洗钱被批捕
南报网讯（通讯员 杨维斌 记者 邹伟）通讯网络诈骗案件中，不法分子往往分工明确，有人负责诈骗，有人负责取钱、转账。那么这些取钱的人没有直接参与诈骗，也是犯罪吗？答案毋庸置疑。南京玄武公安分局日前破获一起通讯网络诈骗案，其中3名嫌疑人均因涉嫌洗钱被检察机关批准逮捕。
【案发】手机上点个链接，近16万元被转走
今年3月11日，南京市民丁先生突然收到某银行客服号发来的短信，称“您的手机银行即将失效，请点击链接进行认证”。“因为是客服号发来的，我也没怀疑，就直接点了短信里的链接。”丁先生说，随后他便进入了一个类似于某银行的网银登录界面。根据指示，他输入了自己的银行卡号和密码，以及动态验证码。不过，当一切操作完后，丁先生发现，自己卡上的近16万元被人转走了。
这时，丁先生才意识到，自己遭遇通讯网络诈骗，刚刚收到的短信是骗子冒充银行客服发送的。于是，他立即报警，并通知银行，要求将骗子账户冻结。南京新街口派出所接到报警后，民警立即赶到银行启动紧急止付和冻卡程序。
“所幸丁先生发现得及时，钱进入骗子账户后对方还没来得及转走，就被我们把账户给冻结了。”新街口派出所办案民警李鹏介绍，冻结骗子账户后，警方便准备找到账户主人，将丁先生的钱追回来，但这时一个意外的发现最终让他们将诈骗团伙的取钱嫌疑人抓获。
【侦破】骗子账户卡主想激活账户牵出取钱团伙
经过警方侦查，骗子账户在深圳，卡主名叫陈某西。就在警方准备前往深圳寻找陈某西时，他居然自己送上门，到银行把自己的卡给挂失了。“这一举动十分可疑。”新街口派出所副所长吴明森介绍，一般通讯网络诈骗嫌疑人发现账户被冻结后，不会再去动这个账户的脑筋，但陈某西为什么会自己主动去挂失卡呢？难道他对于诈骗并不知情？
随后，警方让银行先稳住陈某西，并于数天后将其抓获。经过审查，陈某西交代，自己的银行卡是老乡陈某清花500元让其办理的，后期的使用也是陈某清。他意识到陈某清等人干的是见不得人的事，所以看到卡内有那么多钱后，便想自己把卡挂失补办，然后把钱取出来。
根据这一线索，警方很快通过陈某西将陈某清抓获，并最终找到了藏在湖南的陈某清的上家彭某。“彭某的上家应该就是骗子，但他也不知道对方的真正身份，他所要做的就是帮上家取钱、转账。”李鹏介绍，为了规避风险，彭某找到陈某清作为自己的马仔，让其办卡，然后将钱转到彭某指定的账户，再由彭某转给上家。“通过这样的倒手，彭某从中抽取提成，经常一天就是上万元的收入。”李鹏说。
【罪名】三人取钱团伙涉嫌洗钱被批捕
“其实，彭某、陈某清、陈某西等人干的勾当，就是诈骗嫌疑人的帮凶。”办案民警表示，对于幕后的骗子来说，彭某等人就是帮其将诈骗来的钱洗白。
“丁先生因点击短信链接，输入了自己的账号密码，落入通讯网络诈骗圈套，而被不法分子掌握了转账信息，将卡内钱款转入了陈某西的账户。陈某西就是洗钱的第一环，彭某是第二环，彭某的上家第三环。”南京市玄武区检察院承办此案的检察官表示，因为彭某等人的行为涉嫌洗钱罪。目前，警方正在对该通讯网络诈骗案件的其他嫌疑人进行追查，而彭某等3人则因涉嫌洗钱罪，已被检察机关依法批准逮捕。
